东方之珠强积金八月投资平均回报1,港强积金七月平均赚2

  FX168财经报社(香港)讯
香港强积金基金7月投资平均赚2.89%,是连续第2个月有正回报,表现是4个月以来最好;而今年年初至7月,整体强积金回报率有2.3%。

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经济放缓忧虑及中美贸易战激化,八月份环球股市普遍下跌。晨星(亚洲)截至廿六日数据显示,八月份香港整体强积金平均下跌2.49%,平均每名「打工仔」帐面亏损近八千元。其中,香港股票基金在示威活动不绝的夹击下,期内显着下挫超过7%,跑输其余强积金组别。

  跟据基金统计公司理柏最新数字显示,7月表现最好的是亚太区、大中华及日本的股票基金,回报率平均超过5%,表现最差是投资港元货币市场及美元货币市场的基金,回报率仅得0.03%。

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据汤森路透理柏的最新数据显示,香港强积金基金8月投资平均回报1.46%,当中以中国股票基金表现最强,赚6.55%,大中华股票及港股基金赚4%至5%,而亚太区日本除外股票基金就赚2%。表现最差的是韩国股票基金及医疗保健股票基金,亏蚀2%至3%。

数据显示,香港股票、亚太区股票(不包括日本)及亚洲股票(不包括日本)表现最差,分别下挫7.01%、6.27%及5.74%。至于期内回报录得正数的组别,分别为环球债券、港元债券、预设投资策略--六十五岁后基金、保证基金及港元货币市场,惟涨幅均不显着。

  今年以来,香港股票基金累计回报率0.43%,其中表现最好的是亚太区(日本除外)股票及其他股票基金,回报率平均超过7%,表现最差的是亚太区股票基金,亏蚀5%。

  今年以来强积金投资平均赚3.8%,回报最好的是美洲基金,赚1成,其次就是亚太区日本除外的股票基金,回报率逾9%。表现最弱的是日本及南韩股票基金,亏蚀5%至6%。

首八个月仍赚万六

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  另一方面,以低收费为卖点的预设投资策略,香港积金局预计明年上半年正式推出,目前有105万名未曾选择组合的强积金成员,涉供款共180亿港元,届时自动转投新组合内,包括有成员帐户强积金已滚存至1000万港元,另有人只剩数港元。包含股债投资的全新预设投资策略,估计亦可吸引到一般打工仔转组合过档。

若按截至六月底止强积金资产总值近9,101亿元计算,不计入其后新供款,八月份整体强积金亏损226.6亿元,平均每名「打工仔」(计及僱员及自僱人士数目)帐面亏损约7,943元。不过,由于上半年表现理想,今年首八个月香港整体强积金依然累涨半成,平均每名「打工仔」帐面仍获利约15,950元。

  香港积金局表示,预设投资策略将于明年上半年推出,收费设上限0.75%及经常性开支0.2%,即共收费0.95%,目前大约105万人本身没有为强积金选择投资组合,占全港900万个帐户12%,涉款180亿港元,明年新组合生效时,这批会自动转移过档到预设投资策略内。

尽管负面消息涌现,但悠诚资产管理首席投资总监陈炳强建议,「打工仔」短线宜按兵不动,毋须调整强积金组合,原因是股债均未到吸引水平。当中,债券超买、债息过低,现时并非买入时机,待一个月之后,港股出现技术反弹,以及债价下跌时,再减持股票,或增持债券亦不迟。

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他又表示,中长线不看好环球股市,建议承受风险能力较低的投资者,其强积金组合可以持有六成债券及四成现金避险。

美股组别料可跑赢

羽白资产管理财富管理总监梁彦颖指,美国总统特朗普不断改口风,中美贸易战能否达成协议成疑,后市难估。他认为强积金组合要做到进可攻、退可守,适宜配置五成债券、现金及保证基金,五成美股及亚太区股票。他并解释,中美贸易战由美国发动,而贸易战会如何发展将取决于特朗普的取态,所以预料美股表现会相对其他股市理想。

宜吸债券加强防守

另外,晋裕投资研究部董事总经理林伟雄表示,今年余下时间投资者宜守不宜攻,强积金计划成员可考虑采取较防守的投资策略,增加债券基金投资比重,减持股票基金,因预期现时至今年底,股市再跌的机会较大。

他建议可按自身的风险承受能力及年龄减持股票基金,例如年轻人最少减一半,未来一、两年退休的则减八成。不过,现时每月供款部分可继续投资股票基金,发挥平均成本法的效益。

林氏又认为,中美短期内达成贸易协议的机会非常渺茫,届时势对经济带来冲击,影响股市投资气氛,加上香港面对内忧外患,香港经济有进入衰退风险,较多「打工仔」喜欢投资的港股强积金基金,应适时减持。相反,因美国联储局几乎肯定会再度减息,加上全球减息是大方向,将利好债券价格,带动环球债券基金有较好表现。

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